一项秘密调查显示，加拿大注册和未注册的加密平台都利用了该国的监管漏洞，并助长了违反反洗钱（AML）规则的行为。

加拿大加密货币服务合规问题

周一，CBC新闻与加拿大广播电台、多伦多星报和La Presse分享了一项联合调查，这是总部位于华盛顿的国际调查记者联盟（International Consortium of Investigative Journalists）名为“硬币洗衣”（the Coin Laundry）的全球报道的一部分。

记者透露，据报道，加拿大和海外的多家交易所在没有适当注册或身份验证的情况下，通过提供加密货币到现金的服务，逃避了当地的金融法律。

据新闻媒体报道，该国传统金融体系中长期存在非法资金问题，加上加密领域缺乏强有力的监管和执法，为“洗钱和非法融资开辟了新的领域”。

调查发现，在加拿大国家监管机构——加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）注册和未注册的公司，都为违反“反洗钱”规则的交易提供了便利。

在多伦多，一家在fintrac注册的公司在收到2000美元的乌克兰加密货币交易所存款后，将1900美元现金交给了一名卧底记者。该员工只验证了一张5美元钞票的序列号，以确认它是交易的正确收款人。

与此同时，另一名卧底记者联系到包括001k在内的两个海外平台，它们也提议向蒙特利尔的一个地点交付高达100万美元的现金，以换取加密货币，但从未要求提供任何个人信息或身份证件。


根据加拿大的反洗钱法，汇款业务在没有登记收款人的个人信息和身份验证的情况下向某人汇款超过1000美元是违法的。此外，未注册的交易所与加拿大人做生意是非法的。

“一个网络目录列出了从哈利法克斯到温哥华等全国各城市的20多个将加密货币转换为现金的服务，这些服务都没有在FINTRAC注册。在接受《多伦多星报》匿名记者的采访时，几家多伦多的服务机构表示，他们不会要求提供任何身份证明。”

加密货币兑换现金网络调查员理查德·桑德斯（Richard Sanders）肯定地说：“如果你以这种方式转移资金，而不需要对其进行任何检查，那么你就是在为无限量的犯罪提供便利。”

Crystal Intelligence首席情报官尼克·斯玛特（Nick Smart）指出，通过加密货币转现金服务推动的资金数量“绝对惊人”，仅在2024年，香港就处理了25亿美元。

FINTRAC面临监管挑战

加拿大监管机构没有回答记者关于秘密交易的问题，也没有回答它是否知道加拿大有加密货币到现金的非法服务。

然而，它在一份声明中表示，“FINTRAC准备在必要时采取强有力的行动，让企业认真对待自己的责任”，并补充说，“可能包括行政罚款和将任何不合规行为移交执法部门。”

值得注意的是，FINTRAC在10月份对总部位于温哥华的数字资产交易平台Cryptomus处以1.26亿美元的罚款，原因是该平台违反了多项联邦反洗钱和反恐融资（CTF）法律。此外，它正在开发一个符合全球加密法规的综合框架。

据Bitcoinist报道，加拿大2025年联邦预算公布了建立稳定币相关法规的计划，旨在提振消费者信心，实现该国支付生态系统的现代化。

尽管如此，加拿大货币服务商业协会（Canadian Money Services Business Association）执行董事约瑟夫•尤索（Joseph Iuso）告诉加拿大广播公司新闻频道（CBC News）， FINTRAC在监管这些非法交易方面面临挑战。根据Iuso的说法，金融监管机构没有足够的资源来适当监管2600多家注册的货币服务企业。

因此，它也没有能力追踪和打击非法提供服务的未注册平台。“有很多，”Iuso肯定地说。“他们都在试图规避监管。不幸的是，你如何监管这种情况？”

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